Reciba las últimas novedades e información directamente en su correo.
En el marco de la conmemoración de los 50 años de la Bolsa Nacional de Valores (BNV), Mutual Valores destaca como uno de los participantes con mayor trayectoria dentro de la intermediación bursátil y la custodia de valores en Costa Rica.
La entidad inició operaciones en 1993 con un capital de ¢100 millones y, más de tres décadas después, administra aproximadamente ¢16 mil millones.
Su evolución ha estado acompañada por una oferta de servicios dirigida a distintos perfiles de inversionistas y por un marco regulatorio que establece altos estándares para la operación del mercado.
Para Marvin Sánchez, gerente general de Mutual Valores, uno de los principales factores para generar confianza es la transparencia en la relación con los clientes.
“La información que se brinda al cliente es completamente clara y verificable, de manera que este puede corroborar cualquier dato que se le proporcione. Además, existe una normativa y estándares que establecen la forma en que debe prestarse el servicio. Esto permite que el cliente cuente con mayores garantías y se sienta más protegido durante todo el proceso”, señaló Marvin Sánchez, gerente general de Mutual Valores.
Mutual Valores cuenta con autorización de la BNV desde 1993, es supervisada por la Superintendencia General de Valores (SUGEVAL) y, desde 2021, se encuentra afiliada a la Oficina del Consumidor Financiero, mecanismos que brindan una mayor protección a los inversionistas.
“El cliente puede sentirse respaldado porque tiene la posibilidad de acudir a una entidad independiente para consultar cualquier aspecto o aclarar cualquier duda que pueda surgir, ya sea ante la Oficina del Consumidor Financiero o la SUGEVAL, nuestro supervisor directo. Este respaldo institucional brinda mayor confianza al cliente y le ofrece la certeza de que cuenta con mecanismos independientes para atender cualquier consulta o eventualidad”, explicó Sánchez.
Servicios para distintos perfiles
La oferta de Mutual Valores contempla diferentes alternativas según las necesidades, conocimientos y objetivos de cada cliente.
Una de ellas es la asesoría de inversión, mediante la cual la entidad brinda recomendaciones personalizadas, información relevante y orientación sobre los riesgos asociados con los instrumentos disponibles, tomando en cuenta el perfil y los objetivos del inversionista.
Otra modalidad corresponde a la ejecución de órdenes, servicio mediante el cual el cliente puede solicitar la realización de una transacción en mercados locales o internacionales.
“En el servicio de ejecución de órdenes el cliente ya tiene claro qué desea hacer, el plazo de la inversión y el monto que desea destinar. Incluso, en muchos casos, maneja referencias de precios. Se trata de un inversionista con mayor educación financiera, por lo que comprende que debe valorar los riesgos asociados a cada instrumento, desde aquellos de mayor riesgo hasta los de menor riesgo, antes de tomar una decisión”, comentó Sánchez.
La entidad también ofrece servicios de colocación de emisiones mediante contratos suscritos con emisores de valores, con el objetivo de facilitar la colocación y distribución, que puede realizarse con o sin prefinanciamiento.
A esto se suma la custodia de valores, que comprende su resguardo y la conservación de la titularidad, así como mecanismos de trazabilidad que permiten identificar en todo momento la localización de los valores y del efectivo asociado.
Por otra parte, la gestión individual de portafolios permite al cliente delegar la administración de sus inversiones en valores e instrumentos financieros a Mutual Valores como intermediario especializado, que gestiona su cartera con base en sus necesidades y objetivos.
Un mercado en evolución
La variedad de servicios también ha permitido a Mutual Valores observar de cerca la transformación del mercado bursátil costarricense durante las últimas décadas.
En ese contexto, han existido cambios, especialmente en materia regulatoria y de incorporación de tecnología a los procesos de intermediación y administración de inversiones.
Paralelamente, el perfil del inversionista también ha evolucionado. El acceso a más información y herramientas financieras ha permitido que cada vez más personas comprendan mejor las alternativas de inversión disponibles y valoren los mercados bursátiles como una opción para administrar sus recursos.
Esta transformación también ha permitido que los inversionistas desarrollen conocimientos y estrategias que, en conjunto con la entidad, incrementan su capacidad de inversión y patrimonio.
Al mismo tiempo, en el mercado se perfilan participantes de mayor escala y potencial, que cuentan con necesidades de colocación y que encuentran en los servicios de Mutual Valores un lugar ideal para ejecutarlas.
“Para esta clase de clientes lo más importante es contar con una estrategia de inversión clara y bien definida. Si esa estrategia se cumple, habrá pasado por un comité de inversiones, un comité de riesgos y la aprobación de la junta directiva. Lo fundamental es actuar con base en una estrategia sólida, en la cual podamos acompañarlos”, añadió Sánchez.
Con 33 años de trayectoria, Mutual Valores mantiene su participación en un mercado que continúa incorporando nuevas tecnologías, regulaciones y perfiles de inversionistas, mientras apuesta por mantener una oferta basada en respaldo institucional, experiencia y acompañamiento.
