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Los inversionistas costarricenses tienen hoy más alternativas para colocar su dinero y una mayor necesidad de entender mercados cada vez más volátiles.
Consciente de esto, BAC amplía su acceso a opciones internacionales, fortalece sus herramientas digitales y apuesta por estrategias personalizadas según el perfil de cada cliente.
“El inversionista actual demanda experiencias más ágiles, acceso a información en tiempo real, alternativas de inversión más diversas y asesoría especializada capaz de interpretar un entorno económico cada vez más complejo”, dijo Lorena Arce, Vicepresidenta de Banca Empresas y Patrimonial de BAC.
Uno de los cambios está en la forma de construir las estrategias de inversión, razón por la cual BAC Puesto de Bolsa busca conocer las metas, situación financiera, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo de cada cliente.
La finalidad es encontrar un equilibrio entre rentabilidad y liquidez, tomando en cuenta tanto las necesidades actuales como los objetivos de largo plazo.
“La personalización va más allá de recomendar productos específicos. Se trata de comprender las distintas etapas patrimoniales de nuestros clientes y acompañarlos con soluciones acordes a sus necesidades presentes y futuras”, agregó Arce.
Esta visión también incorpora una perspectiva multigeneracional, especialmente para quienes buscan construir patrimonio, protegerlo y planificar su transferencia a futuras generaciones.
La diversificación internacional es otro de los componentes que ha cobrado relevancia.
El acceso a mercados fuera de Costa Rica permite ampliar las alternativas disponibles y construir portafolios que no dependan exclusivamente del comportamiento de un solo mercado.
Para acompañar este proceso, BAC Puesto de Bolsa ha ampliado el acceso a oportunidades de inversión tanto en mercados locales como internacionales, con estrategias más diversificadas y alineadas con las tendencias globales, siempre dentro de un proceso estructurado de análisis y gestión de riesgo.
“Nuestro objetivo es que los clientes cuenten con una experiencia moderna, cercana y respaldada por el conocimiento técnico necesario para navegar los mercados con confianza, claridad y una visión patrimonial de largo plazo” - Lorena Arce, Vicepresidenta de Banca Empresas y Patrimonial de BAC
Para facilitar el acceso a información, el monitoreo de portafolios y la atención al cliente, BAC Puesto de Bolsa ha fortalecido sus capacidades digitales
No obstante, la tecnología va de la mano con asesoría especializada, por lo que la gestión incorpora a asesores de inversión, gestores de cartera, analistas económicos y especialistas en mercados financieros que aportan diferentes perspectivas para la toma de decisiones.
Esta combinación es necesaria ante un entorno en el que los inversionistas reciben cada vez más información, pero también enfrentan mercados más difíciles de interpretar.
El puesto de bolsa mantiene además, procesos de monitoreo y gestión del riesgo, junto con políticas de inversión y comités especializados para evaluar las decisiones.
También, cuenta con el respaldo de BAC y opera bajo supervisión de la Superintendencia General de Valores (SUGEVAL), dentro de un esquema que incorpora gestión de riesgos, gobierno corporativo y procesos de control.
“Durante estos 50 años de desarrollo del mercado de valores costarricense, hemos aprendido que invertir no se trata únicamente de acceder a oportunidades financieras, sino de construir estrategias que permitan preservar, proteger y hacer crecer el patrimonio a través del tiempo. En BAC Puesto de Bolsa seguiremos impulsando una inversión más accesible, informada y alineada con los objetivos de nuestros clientes, contribuyendo al fortalecimiento de un mercado bursátil regulado, transparente, confiable y preparado para el futuro”, finalizó Arce.
