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En un mercado bursátil que evoluciona junto con las necesidades de los inversionistas, BN Valores mantiene una estrategia orientada a combinar experiencia, respaldo financiero y nuevas alternativas de inversión.
El puesto de bolsa destaca por su trayectoria y por el respaldo de su relación con el Conglomerado Financiero Banco Nacional, con amplio reconocimiento dentro del sistema financiero costarricense y regional.
“Ha sido un puesto que se ha sostenido, que ha sido cauteloso, responsable y disciplinado en la relación con los clientes. Esto nos ha permitido construir relaciones de largo plazo y de mucha confianza, así como lograr un crecimiento tanto en los patrimonios de los clientes como en los activos administrados por el puesto. Todo ello nos brinda una muy buena perspectiva para la sostenibilidad de la empresa en el mediano y largo plazo”, señaló Gustavo Monge, gerente general de BN Valores.
La propuesta de la entidad contempla acceso a los instrumentos disponibles en el mercado costarricense, entre ellos fondos de inversión, productos de renta fija y renta variable negociados mediante la BNV, así como productos bancarios e instrumentos de deuda pública.
A nivel internacional, la entidad mantiene relaciones de corresponsalía con instituciones financieras de primer nivel, lo que facilita las operaciones y el acceso a alternativas como renta fija, renta variable, derivados, los ETF y fondos mutuos.
La selección de productos se encuentra respaldada por un comité de gobierno de inversiones encargado de autorizar los instrumentos que pueden ser ofrecidos a los clientes.
“No se trata simplemente de comprar lo que las personas quieran, nosotros nos comprometemos con ellos a que, cuando se adquiere un instrumento, este haya sido adecuadamente analizado y reciba seguimiento una vez realizada la inversión, siempre en protección de los intereses de los inversionistas”, explicó Monge.
El modelo de atención y servicios se agrupan en tres categorías. La primera es la intermediación bursátil, dirigida a clientes que toman sus propias decisiones de inversión y utilizan el puesto de bolsa para ejecutar las transacciones.
La segunda es la asesoría de inversión, que ayuda a definir una estrategia según el perfil de riesgo, el plazo y el objetivo de inversión de cada cliente.
La tercera es la gestión de activos, donde especialistas administran los recursos mediante distintas modalidades, en una de ellas, el cliente establece las reglas generales y el equipo de inversión gestionan la cartera; en la otra, BN Valores asigna un perfil de inversión al que el cliente se incorpora.
Una nueva puerta hacia los mercados globales
Dentro de la gestión de activos, BN Valores incorporó Portafolio Global, que permite a inversionistas más pequeños acceder a mercados internacionales mediante una estructura de fondos de inversión con exposición a estos mercados y distintos perfiles de inversión.
De esta manera, con un monto de inversión menor, los clientes pueden beneficiarse de la diversificación, la gestión profesional del portafolio y otras ventajas que tradicionalmente están disponibles para patrimonios más grandes.
“El mercado atraviesa transformaciones profundas, no solo en Costa Rica, sino en todo el mundo. Los gustos, las preferencias, la distribución generacional y el desarrollo de productos han sido parte del día a día de los mercados financieros. Creo que en eso el puesto de bolsa siempre ha tenido el cuidado de implementar nuevos servicios y productos que se adapten a las necesidades de los clientes”, añadió Monge.
Alternativas tradicionales y para nuevas generaciones de inversionistas
Los inversionistas de BN Valores mantienen una preferencia por instrumentos de renta fija, como bonos y certificados, que generan pagos periódicos de intereses a partir de una tasa determinada.
No obstante, la entidad también identifica un mayor interés por alternativas de inversión distintas de las tradicionales.
Entre ellas se encuentran fondos de titularización, fondos de desarrollo y los ETF, que responden a inversionistas interesados en diversificar sus carteras y explorar diferentes niveles de riesgo y rentabilidad.
“Las nuevas generaciones muestran mayor interés por alternativas con mayor dinamismo y potencial de rentabilidad, aunque también impliquen un nivel de riesgo diferente. Esto refleja la transformación de un consumidor financiero más informado, que busca participar de forma activa”, comentó Monge.
Es debido a esta razón que BN Valores complementa su estrategia con canales digitales orientados a mantener informados a los clientes.
Entre ellos se encuentran la plataforma Web Ticker, el sitio web y la aplicación móvil, herramientas que permiten consultar información sobre mercados, precios y rendimientos.
“La estrategia actual tiene un componente muy importante de transformación digital para incorporar herramientas de interacción con los clientes, ejecución de transacciones y suministro de información, mucho más alineadas con las necesidades de movilidad, la sencillez y la facilidad de uso”, mencionó Monge.
De esta manera, el puesto de bolsa busca combinar su experiencia en el mercado costarricense con nuevas herramientas, productos y mecanismos de acceso que respondan a la evolución de los inversionistas.
