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Especialistas le otorgan puntos vitales para que comience a hacerlo

No deje que la Covid-19 lo cohíba de invertir

No vaya de inmediato con el instrumento ‘que le recomiendan’, conozca antes sus objetivos y restricciones

Ronny Gudiño ronnygudino.asesor@larepublica.net | Miércoles 30 junio, 2021

Mujer frente a monedas por bloques
Diversificar es el elemento más importante en un portafolio de inversión, tanto por instrumentos, como por país y moneda, según Adriana Rodríguez, gerente general del Puesto de Bolsa de Acobo. Archivo/La República


En estos momentos comenzar a invertir puede generar algo de incertidumbre, sin embargo, existen varios consejos que usted puede seguir para asegurar que sus recursos generarán réditos.

Asesorarse con especialistas sería el primer paso, según expertos consultados por LA REPÚBLICA, ya que ellos, podrían aconsejarle a dar los pasos correctos para su caso en específico y no solo decirle en qué área invertir y qué instrumento escoger.

Es importante siempre conocer sus objetivos y restricciones de inversión, para lo cual es ideal que mida junto a cualquiera de los puestos de bolsa temas como su tolerancia y capacidad para asumir riesgos y su horizonte de inversión, etc.

“Una vez que conocemos esto, determinamos una cartera de inversión y una estrategia de inversión. Hay instrumentos como de renta fija grado de inversión y grado especulativo, así como de renta variable, pero los porcentajes de concentración en cada tipo de activos dependerá de lo que cada inversionista nos indique en esa fase previa de planificación”, dijo Melvin Garita, Gerente General de BN Valores.

Una vez con esto claro, ¿qué destaca en estos momentos en el mercado?

Lea más: ¿Qué opción para invertir le conviene en estos momentos?

Si busca una alternativa en el corto plazo los certificados de depósito a plazo son una opción.

También puede encontrar alternativas en fondos de inversión financieros de corto plazo tanto en colones como en dólares, recuerda Karla Arguedas, gerente de Advisory & Strategy de Prival Securities.

Si cuenta con un mayor volumen de recursos y un mayor plazo de inversión puede considerar comprar bonos soberanos.

“Vemos atractivo en las emisiones de deuda o bonos soberanos, donde dependiendo del objetivo, hay potencial tanto en los bonos de deuda en colones como en dólares de Hacienda”, comentó Adriana Rodríguez, gerente general del Puesto de Bolsa de Acobo.

Bajo el escenario base de un acuerdo con el FMI y las políticas que están adoptando la Reserva Federal y del Banco Central, la expectativa es tasas de interés a la baja, y una preferencia por las inversiones en dólares.

Incluso, puede expandir el horizonte de inversión hacia afuera del país, con exposiciones a instrumentos de inversión relacionados positivamente con el crecimiento económico de los países desarrollados y las expectativas de inflación al alza.

Lea más: ¿Invertir para perder?

Por lo tanto, opciones existen, pero lo importante más allá de enrumbarse inmediatamente a pensar en qué instrumentos invertir, es antes validar y asegurarse que tiene una estrategia de inversión diversificada y alineada a las condiciones de horizonte, perfil de riesgo y sus objetivos trazados, según los expertos.

“Siempre es importante evitar caer en promesas o rendimientos pasados, sino enfocarse en entenderlos y saber cómo le aportan valor a su estrategia”, dijo Silvia Jiménez, gerente de Inversiones de Mercado de Valores.


Consejos


Si usted planea invertir por primera vez, tome en cuenta estos aspectos.

  • Asesórese con especialistas
  • Busque entes supervisados por la Superintendencia General de Valores
  • Sepa cuál es el propósito de ese dinero
  • Averiguar sobre todas las características del fondo
  • Consultar sobre condiciones de entrada y retorno
  • Considere siempre la diversificación de su inversión (no poner todo su dinero en un sólo instrumento
  • Busque inversiones que además generen beneficios ambientales y sociales para el país
  • Entender cómo se pagan las cifras de rendimiento


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