A partir de junio, Costa Rica tendrá otra arma para la lucha contra el lavado de dinero, ya que más actividades lucrativas estarán bajo la lupa de las autoridades.
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Por los próximos seis meses, empresas o personas relacionadas con tarjetas de crédito, los casinos físicos o virtuales, compra y venta de bienes, comerciantes de metales y piedras preciosas, prestamistas y casas de empeño, entre otros, tendrán vigilancia.
El objetivo es hacer que las empresas se registren ante la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) y es indispensable el uso de firma digital.
“Quienes incumplan con este proceso, que debe hacerse a través de la página web de Sugef, se verán privados de contar con los servicios de las instituciones del sistema financiero nacional, por lo que es preferible evitar este tipo de inconvenientes”, afirmó Bernardo Alfaro, superintendente general.
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Además, si no se cumple efectivamente el registro para la fecha estipulada, Costa Rica entraría en la lista negra del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de los países que apoyan el financiamiento a actividades ilegales.
En mayo de 2017, se aprobó una ley que le da al país las herramientas para regular aquellas actividades donde pueda haber amenazas de lavado de dinero, u otras anomalías.
Costa Rica fue evaluada en julio de 2015, de ahí se desprendieron varias deficiencias dentro de las 40 recomendaciones que realiza GAFI para generar la evaluación.
Más vigilados
A partir del 1° de enero anterior, ya está corriendo el plazo para que las actividades nuevas que serán reguladas completen su proceso de inscripción ante Sugef. Será este orden:
Fuente: Sugef
¿Qué está haciendo Costa Rica?
Algunas de las acciones que el país ha adoptado para lograr el avance en la lucha contra
el lavado de activos y financiamiento al terrorismo están:
- Aprobación y reglamentación de la Ley contra el Fraude Fiscal
- Aprobación de una ley que establece medidas para la supervisión de las actividades y
profesiones no financieras
- Creación de un módulo de reporte en línea para operaciones sospechosas
- Implementación de mecanismos de congelamiento inmediato de fondos de origen terrorista
El proceso
El compromiso más fuerte del país en esta lucha arrancó en 2015, esta es la lista de
hechos relevantes.
Enero 2019 Inicia el plazo de inscripción de los nuevos supervisados por Sugef
Noviembre 2018 Sugef anuncia las nuevas actividades que serán supervisadas
Noviembre 2017 GAFI informa que Costa Rica no estará en su lista negra
Abril - Mayo 2017 Gobierno anuncia aprobación de Ley contra lavado de activos
Febrero 2017 GAFI advierte que analiza incluir a Costa Rica en su lista negra
Octubre 2016 Gobierno costarricense se reúne con miembros del GAFI para ver avances
Julio 2015 País es evaluado por el GAFI
Enero 2014 GAFI anuncia que evaluará a Costa Rica
Proceso importante
Completar este proceso de forma exitosa es importante no solo para el funcionamiento adecuado del negocio, sino además para contribuir con la lucha del país contra el lavado de activos.
Bernardo Alfaro
Superintendente general
Sugef
De no atender estas recomendaciones nos exponemos a ingresar en la lista gris de países no cooperantes en la lucha contra estos riesgos, lo cual podría implicar sanciones políticas y económicas internacionales, evidentemente negativas para cualquier nación, pero más aún en la coyuntura fiscal actual de nuestro país.
German Morales
Socio director
Grant Thornton
Lo que se va a controlar más es el origen de los capitales, sobre todo de aquellas actividades donde los fondos puedan ser de dudosa procedencia.
Las entidades deben inscribir su actividad y luego dar información de sus clientes, si no lo hacen, enfrentarían sanciones como que no puedan recibir fondos de terceros en sus operaciones.
Dayanni Picado
Jefa de Consultoría
Colegio de Contadores Públicos
Desde que la ley se aprobó, el Colegio ha promovido su divulgación al público puesto que aún no hay suficiente información al respecto.
Nuestro papel es apoyar el proceso de inscripción ante la Sugef, de esta manera, tanto la empresa como el contador se asegurarán de una correcta funcionalidad; es importante destacar la importancia que tiene la firma digital en este proceso.
Mauricio Solano
Socio de Risk Advisory
Deloitte
La implicación al no estar inscritas, es que las entidades reguladas por las distintas superintendencias no podrán entablar relaciones comerciales con las compañías que no se registren. El ejemplo más claro es que un banco debería cerrar las cuentas bancarias de estas asociaciones y profesiones no financieras designadas si estas no realizan el proceso de inscripción ante Sugef.
Daniel Suchar
Analista financiero
U Latina
Es importante que las entidades reguladas y reguladoras tengan cero tolerancia con el lavado de activos, pues en un mercado tan pequeño como el de Costa Rica solo causa distorsión; debe ser muy clara la regulación en aras de aclarar de dónde vienen los fondos y quiénes los están manejando.
No puede haber matices o consideraciones en estos procesos de fondos ilegales.
