Foro virtual de La República, Viva Idea y la Cátedra en Sostenibilidad de INCAE Business School lo responde
¿Qué hace a una mipyme exitosa y apta para una inversión?
Falta de preparación del emprendedor es uno de los determinantes del fracaso de su negocio
Brenda Camarillo bcamarillo@larepublica.net | Lunes 14 noviembre, 2022
Actualmente, las mipymes en la región tienen poco acceso al sistema bancario tradicional por diferentes motivos, entre ellos: bajo desarrollo para manejar sistemas contables y de gestión, poco historial bancario y poca capacidad de ofrecer garantías.
Por otro lado, los fondos de inversión disponibles también presentan desafíos para invertir, como debilidad institucional, poca transparencia en la información empresarial, falta de regulación y pocos mecanismos de salida para inversiones exitosas.
Es por ello que, con la finalidad de acercar a empresas con potencial de crecimiento a fondos de inversión y ayudar a inversores a identificar los negocios con mayor oportunidad, Bluetools SaaS, Invermaster VC Firm, VIVA Idea y la Cátedra en Sostenibilidad VIVA Idea Schmidheiny de INCAE Business School desarrollaron la solución LEAN Evaluation.
Para dar a conocer esta herramienta y abordar los retos y oportunidades en la búsqueda y colocación de inversión, se llevó a cabo el foro virtual “¿Cómo desbloquear el capital para impulsar las Pymes costarricenses?, organizado por La República, VIVA Idea y la Cátedra en Sostenibilidad VIVA Idea Schmidheiny de INCAE Business School, y patrocinado por Itellum.
“LEAN Evaluation analiza a micro, pequeñas y medianas empresas en las perspectivas de Finanzas, Estrategia y Sostenibilidad con el fin de poder generar información que eventualmente se necesita para poder tener un canal de distribución de capital”, dijo Luis Cuenca, profesor de INCAE.
Mayor empoderamiento, planificación financiera y estructura organizacional son algunos beneficios que adquieren los participantes.
Elsa Villalobos, empresaria de Manú Plantas Medicinales y participante del programa donde se aplicó LEAN Evaluation compartió su experiencia.
“La herramienta nos hizo tomar medidas a lo interno porque nos dimos cuenta de qué es lo que se evalúa para ser aptos para un financiamiento. Nos dio una ruta a seguir que nos orienta mucho a la formalidad, a la estructuración, a la gobernabilidad del negocio. Esta herramienta nos hace saber por dónde caminar y qué es lo que la industria necesita”, explicó Villalobos.
El análisis que obtienen los pequeños y medianos empresarios resulta fundamental ya que estar preparados con información de valor es el principal factor de éxito de las empresas, de acuerdo con Roberto Ponce, presidente de Invermaster.
“Desafortunadamente la mayoría de las empresas que llegan no tienen claros sus propios números, por eso aconsejo prepararse, tener un mapa de ruta y esto es justamente lo que ofrece la herramienta LEAN, te obliga a responder cosas que un inversionista básico te va a preguntar”, señaló Ponce.
Asimismo, no tener información confiable hace muy difícil que un inversionista apueste por un proyecto, ya que se requiere de un mayor análisis y meses de búsqueda de datos para tomar una decisión.
Es así como este instrumento también beneficia a proveedores de capital porque acelera el proceso de selección al brindarle al inversor un reporte para identificar los proyectos más viables.
Hasta la fecha, LEAN ha evaluado a más de 250 mipymes, de las cuales el 7% aumentó el acceso a financiamiento, 40% descubrió canales de venta y logró encadenamientos y el 20% adquirió nuevos clientes.
Dentro de los desafíos para motivar el ecosistema del emprendedurismo a nivel regional, están la falta de soluciones de desarrollo empresarial y el conocimiento de las empresas sobre los esquemas de financiamiento de los países.
David Cabrera, Director Ejecutivo del Centro de Promoción de Mipyme (Cenpromype), parte del Sistema de Integración Centroamericana (SICA), explicó que la región tiene muchas oportunidades pero también dificultades para atraer inversión.
“Dinero hay, desgraciadamente nuestra región no ha sido muy prometedora en el crecimiento de nuestro parque empresarial. Hemos crecido en los últimos diez años un 230% en el número de empresas formales pero el 83% de ellas son micro. Necesitamos ser un puente entre la oferta y la demanda. Atraer mayor inversión de impacto, pero también dar soluciones financieras”, dijo David Cabrera, quien lidera un proceso para la creación de un fondo de inversión centrado en el beneficio que pueden generar las mipymes en la región.
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Finalmente, el reto para acceder a financiamiento es mucho mayor para empresas lideradas por mujeres, agregó Cabrera, por lo que se están diseñando instrumentos como fondos para empresarialidad femenina.
Como moderador de la actividad estuvo Urs Jägger, director ejecutivo de VIVA Idea y profesor en INCAE, quien recalcó que las necesidades que tiene la región en cuanto a inversión y sostenibilidad no las puede resolver un solo actor, por lo que se necesita a la academia, al Estado, a las empresas y a los inversionistas actuando juntos en favor del impacto positivo para las sociedades y el ambiente y para el fortalecimiento de las mipymes que traen desarrollo a los países.
Puntos clave
Luis Cuenca
INCAE
Existe un reto de acceso al financiamiento, pero también tiene que ver con que muchas empresas están en sectores tradicionales y no logran transformarse dentro de esos sectores, eso también tiene que ver con una falta de formación del emprendedor, no académica sino de negocio
Roberto Ponce
Invermaster
La falta de preparación y no ampliar el horizonte de dónde van a buscar el dinero son causas importantes para que los emprendedores no accedan a financiamiento. No necesariamente es el banco, se puede recibir financiamiento de otras fuentes
David Cabrera
Cempromype (SICA)
Tenemos que generar competencias en los empresarios, en la visión de que la falta de conocimiento cambia el modelo de negocio. También hace falta asistencia técnica enfocada en el crecimiento inclusivo e incluyente
Mipymes y acceso a financiamiento
La brecha mundial entre el financiamiento disponible y la necesidad real de financiamiento de las mipymes es de $5 trillones
El 85% de las empresas en la región está por fuera de los esquemas tradicionales de financiamiento
En Centroamérica, el 55% de las mipymes cierra por falta de capital y capacitación, y el 80% vive menos de tres años
El 38% de las empresas en la región que necesita financiamiento no se acerca a una entidad financiera por temor a no recibirlo
En 2021, el 49% de las pymes costarricenses fueron rechazadas al solicitar un financiamiento por no cumplir con los requisitos
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